生活、醫療、急用 三大類規劃
自由時報 更新日期:2009/08/27 04:09
記者王憶紅／專題報導
◎個案：
丁筱蘋在民營企業擔任行政助理十年，今年33歲，目前為單身，每月收入為五萬元，包含年終獎金在內的年收入65萬元；她已經買了房子，房貸還有160萬元，目前為出租中，租金收入用來繳房貸。
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三三三分配原則 長期投資趁年輕
自由時報 更新日期:2009/08/25 04:09
記者范姜群閔／專題報導
不論是毫無投資經驗的投資新鮮人，或是對投資理財有初步了解的職場新鮮人，基金業者一致認為，年紀較輕、風險承受度較高，投資時可選擇較積極的組合，配合長期角度來進行規劃。
友邦投顧董事長楊智雅強調，社會新鮮人雖然薪水低，但最大的理財優勢就是年紀輕、負擔少，建議可將每個月的收入均分為三等份，嚴守「三三三分配原則」；即三分之一做為日常花費、三分之一做為投資理財、三分之一用來儲蓄或急用，善用年齡優勢，選擇較積極的投資組合，例如印度股票型基金、大中華基金、拉丁美洲基金等，以換取相對較高的報酬潛力。
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媽咪投資理財術 3種定時定額組合
卡優新聞網 更新日期:2009/05/07 02:18 杜曉玥
在老阿嬤的年代，許多婆婆媽媽們都是從每個月的菜錢裡，一點一滴擠出私房錢，在需要的時候，為孩子添購新衣、新鞋，繳補習費，或是送孩子出國唸書；這幾十元、上百元的「掙錢術」，也是一種理財方式。
不過，隨著時代改變，現代的理財方式也越來越多元，尤其是雙薪家庭比例越來越高，新時代的女性通常也是家庭經濟來源之一，經濟能力比起舊時代的媽咪更佳，只要用對理財方式，就有機會為自己、為家庭或為下一代儲備更好的未來。
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定期定額戶一年銳減15萬
中時電子報 更新日期:2009/01/19 04:33 李國煌／台北報導
金融海嘯衝擊後遺症，效應大擴散，依據投信投顧公會最新統計，2008年一整年，定期定額扣款買基金的客戶，全面大退場，全年減少15萬人，人人皆知逢低要扣款、逢低要進場，實際市況不然。
依據統計，2008一整年，定期定額扣款購買基金的客戶，人數起伏明顯，1月分大約是62萬1千人，但是，到了12月底，總計只剩下47萬8千餘人，縮減近15萬人。
而且，退場人數最多的月分，完全落在2008年9月分，雷曼兄弟倒閉消息傳出、全球金融市急挫之際，光是9月到12月，短短4個月當中，停扣人數就將近10萬人。
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基金慘賠嘜驚 4招自我診斷
2008-10-14【李國煌／台北報導】
股市連續重挫，股票基金投資人有如驚弓之鳥，心頭疑問重重，銀行財富管理部門、投信投顧接到不少投資人詢問，其中，基金公司會不會倒、淨值會不會跌到變零，廣受關注。
一、基金公司會不會倒、什麼情況下會倒，怎麼辦？
銀行信託部主管指出，基金公司的資本額如果虧損光光，一樣會倒，只是，那是基金公司的股東受損。
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職場菜鳥理財路超坎坷
中時電子報 更新日期:2008/09/21 04:33 李國煌／台北報導
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買定期定額基金每月至少3000元
自由時報 更新日期:2008/09/11 04:09
記者李靚慧／專題報導
小孩的教育經費可少可多，如果要讀私立學校，或安排學習才藝、讀安親班，需花費的金額就更高了；理財專家提醒，父母應依據自己的能力，選擇適合的投資方式。
根據中國信託商銀的估算，如果安排子女就讀公立學校，父母每月為子女投資3,000元或許就足夠，但如果希望子女讀私立學校，建議每月至少要撥出8,000元作定期定額投資基金；如果更計畫未來要送子女出國留學，每月還需要另提撥8,000元至1萬元投資。以基金投資報酬率8%試算，累積達15年後，子女大學畢業時，大約可有270萬元至350萬元的留學基金。
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基金ABC》到哪裡買基金? 如何開戶?
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2008/09/02
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【聯合晚報╱記者楊曉芳】
問：到哪裡買基金?如何開戶?
答：「共同基金」可分為國內基金及國外基金，前者可在銀行、投信公司購買，而後者則多一個代理的投顧公司可購買到。不同的是，銀行提供的基金可選擇的檔次較多元，而投信及投顧只銷售自家募集、代理發行的基金。
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＜八年存300萬購屋＞銀行建議︰保守為宜 股債組合平衡佈局
自由時報 更新日期:2008/09/03 04:09
記者李靚慧／專題報導
考量國際股市表現不佳，銀行理財專員對擁有150萬元存款、每月可投資金額2.5萬元的王美月，建議現階段應保守為宜，以平衡型基金佈局為主。
新光銀行財富管理部指出，考量短、中、長期的資金規劃，及股市震盪、次貸風暴可能帶來的衝擊，建議目前的投資策略仍以平衡佈局為主；即股票及債券型基金各佔一定比率，避免集中在同一資產類別。
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抗通膨基金 正當紅
自由時報 更新日期:2008/07/10 04:09
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銀行診斷定期定額 準備教育基金
自由時報 更新日期:2008/07/10 04:09
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錢滾錢 可挑波動大區域市場
自由時報 更新日期:2008/07/09 04:09
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能源、黃金 第三季投資主軸
自由時報 更新日期:2008/07/06 04:09
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定期定額3年 7類基金賺錢
時報資訊 更新日期:2008/07/04 10:03 【工商時報 陳欣文台北報導】
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抗通膨 四大組合不可少
中時電子報 更新日期:2008/07/03 04:33 周惠慈台北報導
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亞洲人愛上拉美、巴西基金
中時電子報 更新日期:2008/07/03 04:33 魏喬怡台北報導
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二大開源基金 緊抓趨勢財
時報資訊 更新日期:2008/07/01 09:34 【工商時報 魏喬怡台北報導】
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定期定額1年拉美基金賺最多
中時電子報 更新日期:2008/06/30 04:33 周惠慈台北報導
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賺基金財 下半年宜股債各半
中時電子報 更新日期:2008/06/27 04:32 周惠慈台北報導
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選擇保單標的小叮嚀1 有效管理基金 標的不過5檔
中時電子報 更新日期:2008/06/27 04:32 陳欣文台北報導
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理財 (14)
